بانکداری مبادله ای : نظام اساسی اقتصاد جهانی
بانکداری مبادله ای بخش اساسی اداره جریان جهانی سرمایه با توجه به تغییرات فراوان در تعادل نیروهای اقتصاد جهانی است.
به تدریج که جهانی سازی قدرتمندتر می شود، تمرکز قدرت اقتصادی و نظام بازارهای مالی دستخوش تغییر می گردد. هر چند کشورهای غربی هنوز از بحران اعتبارات رنج می برند و سرعت رشد اقتصادی آنها کنده شده است، بازارهای در حال ظهور در حال رشد هستند که این رشد ناشی از رشد قیمت محصولات مصرفی به سطوح جدید است. در این مراکز جدید فعالیت های اقتصادی، ثروت های جدیدی در حال خلق شدن است و توزیع جهانی ثروت را تحت تاثیر قرار داده است. این پدیده را انقلاب صنعتی عصر ما نامیده اند.
درگاه پرداخت epbank.ir ارایه کننده درگاه پرداخت بانکی برای سایت ها و فروشگاه های اینترنتی
اقتصاد جهان به علت این تغییر قدرت به سمت جهان بازارهای در حال ظهور در حال تغییر است. کشورهای اروپا، خاورمیانه و آفریقا (EMEA) دارای 40 درصد تولید ناخالص جهانی، 70 درصد ذخایر نفتی دنیا و یک سوم دارایی های مالی جهانی و مرکز 60 درصد صندوق های مستقل هستند و این منطقه در حال تبدیل به مهم ترین خلق کننده و مالک ثروت در جهان است.
جغرافیای این منطقه یکدست نیست و کشورهای آن در مراحل مختلف توسعه قرار دارند. توزیع سرمایه، کار و منابع طبیعی بسیار گوناگون است و این، خود باعث سرعت یافتن جریان سرمایه، مالی و تجارت، هم در بین این مناطق و هم در درون این مناطق شده است.
شرکت های اروپایی و خیج فارس از افریقا وارد می کنند و تولیدکنندگان آفریقایی از اروپا محصولات صنعتی خریداری می کنند. قدرت های جدید اقتصادی مانند چین و هند، در خاورمیانه و آفریقا سرمایه گذاری می کنند تا دسترسی به محصولات آسان تر شود و در اروپا به تملک دارایی های متنوع مانند شرکت های چند ملیتی دست می زنند.
صنعتی شدن و سرمایه گذاری
بازارهای مبتنی بر محصولات مصرفی مانند کشورهای خلیج فارس و روسیه، در حال انتقال ثروت جدید خود به صنعتی شدن اقتصادهای خود و نیز سرمایه گذاری در تمامی دنیا از طریق سرمایه گذاری مستقیم، صندوق های قرضه و صندوق های سرمایه گذاری خصوصی هستند. ابتکارات تکنولوژیکی نیز به این محیط جدید کمک می کند. تکنولوژی به فعالین بازار کمک می کند تا کنترل بیشتری بر مدلهای گسترده تجاری و جریان های مالی همراه آن داشته باشند. این کنترل در محیطی که نیازمند شفافیت و سرعت عمل بیشتر است الزامی است. در نهایت تنظیم گران نیز به دنبال استفاده از ابتکارات مبتنی بر بازار، مانند SEPA، بال 2 و MIFID هستند که هدف آنها یکدست کردن بازارهای مالی و سرمایه در اروپا است و در نتیجه سرعت و گسترش این جریان ها بیشتر می شود.
بانکها از طریق خدمات بانکداری مبادله ای جریان سرمایه تجاری و مالی را تسهیل می کنند. اگر این جریان را خون اقتصاد جهانی در نظر بگیریم، بانکداری مبادله ای به مثابه رگ های این نظام عمل می کند.
بانکداری مبادله ای برای خدمت رسانی به جریان فعالین بازار راه حل های کارآمدی را عرضه می کند که شامل فعالیت های متمرکز، مدیریت نقدینگی، اطلاع رسانی و یافتن منابع است. به همین ترتیب، بانکداری مبادله ای از طریق پورتفوی محصولات تجاری این جریانات تجاری را آسان تر می کند. بانکداری مبادله ای در عین حال به ارائه خدمات اوراق قرضه و پولی برای مشتریانی می پردازد که در بازارهای سرمایه و تسویه حساب، مدیریت منابع و غیره فعالیت می کنند.
در این میان بانک نیز نفع می برد. طی این دوران، محدودیت دسترسی به اعتبارات و بازارهای مخدوش مالی، بانکداری مبادله ای بانک ها را با یک جریان درآمدی قابل پیش بینی و نیز روابط مستمر با مشتریان روبرو می سازد که در حالی که دیگر زمینه های تجاری تحت فشار قرار دارند بسیار ضروری است. این کار، ارائه محصولات دیگر بانکها مانند دسترسی به بازارهای سرمایه و بانکداری سرمایه گذاری را امکان پذیر می سازد.
اما به دست اوردن یک نقش برجسته جهانی یا منطقه ای در بانکداری مبادله ای برای بانک ها بسیار دشوار است و این کار در منطقه EMEA حتی دشوارتر است. بانک ها برای موفقیت به یک زیرساخت بسیار پویا و مجموعه ای از محصولات کارآمد و متنوع و نیز شبکه ای گسترده و درک عمیق از قوانین، مقررات و سیاستهای مالی ملی نیازمند هستند که کسب همه اینها نیازمند سرمایه گذاری وسیعی از زمان و پول است. در نتیجه تنها بانک های معدودی میتوانند پوشش کامل منطقه ای را ارائه کنند و حتی تعداد کمتری میتوانند خدمات واقعا جهانی ارائه کنند و سیتی بانک یکی از این معدود خدمت دهندگان در سطح جهان است.
بسیاری از بانک های منطقه ای و بانک های میانی منطقه EMEA که آرزو دارند تا به مشتریان خود خدمات بانکداری مبادله ای بین المللی ارائه کنند سعی کردند تا شریکی انتخاب کنند و راه حل همکاری را انتخاب کرده اند. این نهادها به جای اینکه منابع محدود خود را صرف ایجاد زیرساخت های تکنولوژیکی و محصولات جدید کنند، ترجیح می دهند تا با بانک های مهم همکاری کنند.
این رویکرد باعث می شود تا همه منتفع شوند. بانک مشتری از سرمایه گذاری نکردن در زیرساخت سود می برد و میتواند به توانایی های منحصر به فرد خود بپردازد. بانک مبادله ای نیز از طریق دسترسی به جریانات جدید و نیز بیشتر بودن در تکنولوژی و محصولات سود می برد که این خود به تدریج بانک مشتری را به صورت توانایی مالی بیشتر مرتفع می سازد.
ادغام جهانی
سه سال پیش هنگامی که دونالدجانسونف دبیرکل سازمان OECD، در مقاله ای نوشت که پایان قرن گذشته، وش روع قرن جدید، نشانگر شروع دوران جهانی شدن است، او اضافه کرد که احتمالا گسترده ترین ادغام ها در اقتصاد جهانی ( ارتباط بین شرکت ها از خلال مرزهای جغرافیایی ) بوده است که بخش عمده ای از آن در کشورهای در حال توسعه اتفاق افتاده است.
سخنان او بسیار صحیح بود. همانطور که بارها گفته شده، جهانی شدن و قدرت در حال افزایش بازارهای در حال ظهور، در حال تغییر نظام اقتصادی و مالی فعلی هستند. بانکداری مبادله ای بخش مهمی از این تغییر است. زیرا ابزاری را فراهم می کند که از طریق آن، جریان سرمایه و تجاری و اطلاعات همراه با آن را شرکت ها میتوانند در جهان انتقال دهند.
برای بانک ها مهم است تا دیدی راهبردی نسبت به بانکداری مبادله ای پیدا کنند و توانایی های مرتبط با آن را چه از طریق داخلی و چه بهص ورت همکاری با بانک های پیشرو افزایش دهند تا زا کسب رتبه ای مناسب در بازارجهانی اطمینان حاصل کنید.
- پی لاین (15)